香港金钱服务者MSO牌照
香港金钱服务者MSO牌照
香港金钱服务经营者牌照也称香港海关牌照,是由香港海关总署金钱服务监理科依据2012年拟定的《打击洗钱及资金筹集(金融机构)条例草案》制定并颁发的合规牌照,“经营者”是指在港经营货币兑换服务或汇款服务的个人或(企业)机构。这一牌照及其立法赋予监管机构适当的监管及执法权力和制定有关罚则,作为改善、加强适用于金融机构打击洗钱制度,使之与国际统一标准接轨,对于巩固香港作为国际金融中心地位有至为重要的作用。
香港作为亚洲金融主要的市场同时也是全球人民币大的离岸中心,不论从监管架构的成熟度、公开交易的完善性、资产管理规模及金融产品的丰富性等方面,均处于国际前列,是众多投资者的首选平台。每天,从香港实时的支付系统处理的人民币有8900亿元,经港处理的人民币贸易结算交易额已超过2.3亿元。香港市场执行金融牌照管理制度,企业或机构可以同时开展股票、金融衍生品、外汇以及黄金等品种的交易。持有该牌照意味着在港货币及外汇市场上获得了“通行证”,可开展有关的货币兑换服务,以为投资者提供更好的价格和更高的效率,以及更加灵活方便的金融服务。
走向“一带一路”国家的过程中,我国的实体企业势必更多地利用境外期货及衍生品市场进行风险管理。对于我国的期货经营机构来说,协助这些企业参与境外市场,使其更平稳地“走出去”,既是责任,也是机遇和挑战。
金钱服务是指货币兑换服务或者汇款服务。
货币兑换服务(money changing service)是指在香港作为业务经营的货币兑换服务,但不包括附带于主要业务的该等服务,例如在交易中接受外币的零售业务或由管理酒店的人如此经营的、符合以下说明的服务 —
(a) 该服务在该酒店的处所经营,主要为方便入住该酒店的顾客;及
(b) 只包括该人以港元货币作兑换的购入非港元货币的交易。
汇款服务(remittance service) 指在香港作为业务经营的、提供以下一种或多于一种交易的服务 —
(a) 将金钱或安排将金钱送往香港以外地方;
(b) 从香港以外地方或安排从香港以外地方收取金钱;
(c) 安排在香港以外地方收取金钱。
仁港永胜专业顾问基本服务内容
• MSO牌照的方案设计
• 成立香港公司
• 准备与撰写申请材料,合规报告, 营业计划等
• 协助填写所有申请表格
• 协助替公司安排与合适写字楼签约, 并安排业主撰写给海关的允许营业信
• 向香港海关递交MSO牌照的申请
• 协助银行户口开户
• 安排购买反洗黑钱系统
• 在取得牌照前提供无限合规服务
仁港永胜合规主任所需的一站式服务包括 :
- 提供完全对应香港相关条例要求设计的计算机管理系统 ,完整有效地做 到客户尽职审查 ,备存纪录 ,持续合规 监察 的解决方案 ;
- 系统能自动产生香港海关要求的季度交易报告和其他各种所需要的报表 ;
- 建立专业有效的反洗钱制度及程序 ,提供超过 100 款反洗钱制度档及 表格 ;
- 制定公司内部接纳客户及交易合规程序 ;
- 提供快速 、专业 、深入的客户资料查册及身分背景调查 ;
- 协助洗钱报告主仼制定提交可疑交易报告的制度及程序 ;
- 协助持牌人制定员工培训的制度及程序 ;
- 制定反洗钱的压力测试制度及程序 ;
- 定期更新及检讨公司内部交易合规程序 ;
- 协助持牌人与海关及警方沟通 。
仁港永胜专业顾问详细服务步骤内容
1、MSO牌照的方案设计,协助审视公司主体是否符合申牌标准,包括但不限于CI/BR,股权架构
2、准备与撰写申请材料,包括但不限于以下
•a MSO牌照申请表格
•b 商业计划书
•c AML/CFT POLICY
•d 纪律行动指南
•e 合规政策及指引
3、人员资质保障
•提供海关对于董事人选的具体筛选标准,确保符合申牌条件
•提供海关对于洗钱报告主任、合规主任任职人选的具体筛选标准,确保符合申牌条件
4、董事应试培训服务
•提供对董事的应试培训,以协助其通过海关对董事的能力测试
5、提供董事到海关面试前咨询服务及协助董事回应海关关于申牌的质询
6、IT类服务
•支付第一年贵司的反洗黑钱系统费用
•协助审核公司支付/结算系统,确保能通过申领牌照的要求
7、运营类及其他服务
•协助巡视经营地点以确保符合海关对经营地点的要求
•协助香港银行MSO运营户口的开户
•在取得牌照前提供无限合规服务
•若香港海关需要我们提供其余文案或相关说明,将负责撰写及提交,如Product Disclosure Statement。