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申请马耳他MFSA金融监管牌照

马耳他金融服务局(简称“MFSA”)监管杠杆式外汇交易,MFSA是马耳他唯一一个金融服务监管机构。它成立于2002年7月23日,从马耳他中央银行,马耳他证券交易所以及马耳他金融服务中心接管外汇监管权利。MFSA是一所完全自制独立的事业单位,每年向议会述职一次。


金融服务部门包含所有金融活动,其中有相关信贷机构,金融和电子货币机构,证券和投资服务公司,规范化市场,保险公司,养老金计划以及受托者。此外,MFSA还管理公司注册。


马耳他MFSA金融牌照的监管职能  


(1)监管马耳他金融服务业的动态;

(2)协助保护消费者及投资者的利益;

(3)定期提供当地及国际影响金融业发展的相关信息;

(4)在对银行、投资、保险、养老金和股票经纪公司授予牌照之前进行尽职调查;

(5)对授权金融服务公司进行定期检查;

(6)管理马耳他公司注册事宜


马耳他MFSA金融牌照申请流程  


(1)准备阶段     

在申请投资服务牌照之前,申请人需要召开预备会议。会议召开前,申请人需要提交一份针对拟定活动的全面书面描述。其次,申请人需要提交申请表以及申请表里规定的支持文件,MFSA会给出申请评阅评论,如有必要,会要求提供更多信息。如果提交的文件没有对关键职位人员作出明确说明,申请将被打回。


(2)预授权阶段 

审阅133完申129请初29稿和199支持文件以及认定符合许可条件之后,MFSA会发一份原则批准书,从颁发之日起三个月内有效。在该期限内,申请人必须敲定许可条件里所有没有解决的问题,并提交签字后的申请表修订版和最终格式的支持文件。所有预授权问题解决后,MFSA就会颁发投资服务执照。


(3)许可后/开业前阶段

正式开业前,申请人有可能会被要求满足许可后的一些问题。


马耳他MFSA金融牌照报告要求  


(1)合规报告;

(2)风险管理报告;

(3)内部审计报告;

(4)交易报告(牌照持有人必须在交易执行后下一个工作日结束之前向MFSA递交交易报告);


马耳他MFSA金融牌照记录要求


(1) 客户分类和身份、客户协议、客户细节信息;

(2)总量交易、代表客户进行指令等;

(3)客户定期报表、客户金融工具、客户资金等;    

(4)投资调查、业务和内部组织、合规程序等;

(5)投诉记录、投诉处理、报价记录、个人交易记录、向客户披露信息记录、投资建议;

(6)促销人员要求披露的信息等;



第1类:投资咨询

该牌照允许持有者为客户提供投资咨询及代客理财服务,不可以代客户持有虚拟资产。

适用范围:VFA投资咨询机构


第2类:除交易所及自营交易外的,任何其他虚拟资产服务

持该类牌照者有权提供任何VFA服务,可持有或控制客户的资金,但不能通过自己的账户经营VFA交易所,及不能自己运营交易所。

适用范围:钱包、加密金融资产投资基金


第3类:除交易所外的,任何其他虚拟资产服务

持该类牌照者有权提供任何VFA服务,可持有或控制客户的资金,但不能经营VFA交易所。

适用范围:OTC交易者或做市商


第4类:VFA交易所

授权经营VFA交易所并持有或控制客户资金,虚拟金融资产和/或私人加密密钥,以及托管人或代理人服务,但仅限于交易所的运营和相关活动。

适用范围:各类加密货币交易所,如币安和OKEX等就要申请此类牌照。


那么,为什么要申请马耳他牌照?


A. 合规的重要性 - Differenciate youself from others

加密货币行业的不规范发展严重妨碍的整个产业,特别是在熊市,没有合规,就没有信任度,也就没有大资金的进入。任何新兴事物都会从野蛮生长阶段到合规阶段,现在早已经过了野蛮生长阶段,同时加密货币是不可能消失的,因此只有在合规领域扎扎实实,才可能赢得市场,度过寒冷的熊市,在下一轮牛市爆发。


B. 马耳他特殊性

作为欧盟发达国家,马耳他是全球“高评级”国家第一个颁布全面的加密货币监管体系,这得益于其对iGaming的扶持及监管经验,因此相信马耳他会快速成为加密经济的热土,成为新的加密经济中心。


C. 牌照本身的价值

无论在任何国家,往往牌照在最开始推出时是相对容易获取,并且费用较低(例如我国的私募基金管理牌照),但是越往后越困难。因此First Move Advantage是非常重要的。


D. 为什么不能把马耳他当做覆盖欧洲及非洲的区域总部呢?

我们不鼓励为了申请牌照而申请牌照,而建议有计划把团队搬马耳他运营的项目考虑。


注册马耳他牌照的要求和资料

1、监管局关注的核心问题

1)申请人应提供证明,使监管局确信其拥有良好的财务状况,严格的财务管理制度,及健全的流动性资金管理制度。

2)有足够的财力保证公司即使破产也不会造成系统性风险。

3)合法的财富来源证明。

2、设立初始资本

最低73万欧元,且在未来运营过程中,也不能低于此金额。


3、申请流程

按照法案规定,牌照申请必须通过虚拟金融资产代理人进行提交。


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