申请美国MTL牌照流程
申请美国MTL牌照流程
美国是全球三大加密货币交易市场之一,火币正在与美国独家战略伙伴HBUS一起积极开拓美国市场,目前HBUS已经获得MSB牌照、以及12个州的MTL牌照,可在相关地区开展合规业务。
据了解这12个州包括Georgia,Illinois,Iowa,Kansas,Kentucky,Mississippi,North Dakota,Ohio,Rhode Island,Vermont,Washington,以及Wyoming。Coinhills
MTL经营许可:数字货币交易,币币交易,法币交易。(美国MSB属于金融监管局登记备案,可以从事金钱服务,被广泛同于数字货币业务,MTL是做到各州合规,并且可以完全从事法币交易、数字货币业务,不具备在美国多年金融资质的话,必须先申请MSB做备案,再申请各州牌照);
在美申请牌照服务:
1. 设立公司、开设账户服务;
2.金融局注册申请牌照服务;
3. 在美各州申请照服务。
美国MTL牌照是支付类型的牌照,虚拟货币的交易所也会申请,想在美国做业务,一般都会去拿这个牌照;如果想要在美国从事法币业务,除了申请美国msb牌照以外,还需要在申请各州MTL牌照。 MTL的经营范围:数字货币交易,币币交易,法币交易。 MTL牌照是需要缴纳保证金的,缴纳10万美金的保证金,申请,注册美国当地的公司以后需要开设公司账户,并按要求缴纳保证金,然后再向各州递交申请美国MTL牌照,牌照申请时间4个月左右。
该牌照不需要实际办公场所及员工,但是对于资质要求较严格,必要的资质证明需要律师来出具。并且保证金根据你的业务量来缴纳,需要定期更新(包括股份变动,场地变更,规模扩大等),华盛顿来举例,2万美金牌照保证金是从事100万美金以下的业务,呈阶梯式增加。
(一) 内控规则制定和审查
1. 对交易所的用户协议进行起草、修改和提供咨询
2. 对交易所的隐私权政策的相关条款进行起草、修改和提供咨询。
3. 对交易所的许可和披露信息进行审核和提供咨询。
4. 对交易所的政策、市场数据使用规则、市场交易规则等必要公开信息进行审查、修改和提供咨询。
5. 从合规和法律风险管理角度,对上币规则、上币审查标准及相关 的协议进行审查、修改和提供咨询;
6. 对交易所线上销售协议的相关条款进行起草、修改和提供咨询;
7. 根据税务咨询、证券咨询,许可、反洗钱、打击资助恐怖主义咨询,就交易所运营的法律架构提供咨询、建议;
8 . 为平台币或其他上币项目的发行做合规审查,并对潜在风险提供合规解决方案;
9. 参考最佳治理实践,编制有关治理结构的法律文件。
(二) 税务规划服务
1. 根据交易所的运营结构,提供相关的税务咨询意见;
2.对最终清算或将收到的数字货币或代币转换为法定货币而产生的收入或资本收益的税务处理;
3.交易所提供服务而获得报酬产生的收入或资本收益的税务处理。
(三) 在美申请牌照服务
1. 设立公司、开设账户服务;
2.金融局注册申请牌照服务;
3. 在美各州申请照服务。
公司开展业务必须遵守联邦法规注册为并且还要遵守汇款活动的州内也必须遵守州法规,目前有53个州和地区有许可要求,牌照费用成本主要包含担申请费、许可费、调查费和其他费用。目前,等公司和从事数货币服务业的其他大公司都在大多数州注册,像这样的公司已经良好续存了相当长的一段时间,并且拥有用户量的平台越早开始进行注册优势就越明显,随着合规体制原来越完善合规条例越来越高清晰,交易所自身的法律风险管理也需要逐步提高拥抱政策合规运营。
美国MTL牌照全称:Money Transmitter License 主要适用于:
1、电子转账
2、签发或出售旅行支票
3、发行或出售汇票
4、支付账单
5、发行和/或出售汇票
6、运输货币
7、发放预付费访问权限/存储价值
8、出售预付费的访问权限/存储价值
9、外汇交易或兑换
10、其他货币服务
11、虚拟货币(限州)
仁港永胜能为您提供的服务
1、协助招聘美籍执行董事/CCO;
2、协助甲方注册办理美国公司并申请税号
3、协助完成美国MoneyTransmitter License 所需填写的各种资料及表格;
4、负责与相关监管部门沟通申请情况;
5、协助支付官方费用;
6、协助美国公司开设账号;
7、租赁及代收付监管部门信件地址:
8、NMLS 系统报告;
9、协助办理各州商业登记证;
10、协助购买各州保险;
11、CPA会计做账;
12、审计服务;
13、Anti-money laundering 拟写提交;
14、协助雇佣本地员工
美国Money Transmitter License( MTL)申请流程
1. 注册美国当地公司 并申请IRS Employer Identification Number税号(选择税率较低的州)
2. 开设银行账号 存入资金 安排审计
3. 填写的申请资料及表格,向相关监管部门递交申请,支付官方费用
4. 回复NMLS 系统报告,并参加面试
5. 等待最终批复(完成下牌)
总流程申请时间一般为4-6个月左右 前期主体公司和人员构架完成,可以同时递交多州申请。
金融服务部使用 全国多州许可系统和注册 (NMLS) 来管理 BitLicense。NMLS 是由州监管机构创建的基于网络的安全系统,旨在提高州许可证处理的效率并改善对受州监管行业的监管。
通过 NMLS,公司在一个或多个州申请、修改、交出和更改许可证颁发机构保持单一记录,并在网上方便、安全地进行报告。